Für viele Menschen ist die Steuererklärung ein ungeliebtes Thema: zu kompliziert, zu viel Papierkram, zu unübersichtlich. Dabei lohnt sich das Ausfüllen oft – durchschnittlich erhalten Arbeitnehmer in Deutschland eine Rückerstattung von rund 1.100 € pro Jahr. Und das Beste: Mit den richtigen Tipps und Tools ist die Steuererklärung viel einfacher, als du denkst.
In diesem Ratgeber erfährst du Schritt für Schritt, wie du deine Steuererklärung ganz einfach selbst machst – auch ohne Steuerberater.
1. Wer muss eine Steuererklärung abgeben – und wer nicht?
Nicht jeder ist verpflichtet, eine Steuererklärung einzureichen. Doch auch wenn du nicht musst, kann es sich lohnen, denn oft bekommst du zu viel gezahlte Steuern zurück.
Steuererklärung ist freiwillig möglich, wenn du z. B.:
- nur Einkünfte aus nicht selbstständiger Arbeit hast (also Angestellter bist)
- keine weiteren Einkünfte erzielst
- Sonderausgaben wie Versicherungen oder Werbungskosten geltend machen willst
Pflicht ist sie z. B., wenn du:
- Nebeneinkünfte über 410 € im Jahr hast
- Elterngeld, Krankengeld oder Arbeitslosengeld bekommen hast
- mehrere Arbeitgeber gleichzeitig hattest
Tipp: Auch Rentner, Studenten und Minijobber können in bestimmten Fällen von einer Steuererklärung profitieren.
2. Welche Unterlagen brauchst du für die Steuererklärung?
Bevor du loslegst, solltest du alle wichtigen Unterlagen bereitlegen:
- Lohnsteuerbescheinigung (vom Arbeitgeber)
- Rechnungen & Belege (z. B. für Handwerker, Werbungskosten, Spenden, Fahrtkosten)
- Nachweise über Versicherungen
- Bankunterlagen (z. B. für Zinsen, Kapitalerträge)
- ggf. Nebeneinkünfte oder Einnahmen aus Vermietung
Am besten sammelst du diese Unterlagen über das Jahr hinweg in einem Ordner oder digital – das spart Nerven beim Ausfüllen.
3. Welche Programme und Portale kannst du nutzen?
Du musst kein Steuerexperte sein – viele digitale Steuer-Tools helfen dir Schritt für Schritt.
Bekannte Anbieter sind z. B.:
- Elster.de (kostenlos, das offizielle Finanzamt-Portal)
- WISO Steuer-Web (einfach & interaktiv)
- Smartsteuer, Taxfix, SteuerGo (modern, mobil & benutzerfreundlich)
Viele dieser Programme bieten geführte Interviews: Du beantwortest Fragen und das System füllt automatisch die Felder aus – inklusive Tipps zum Steuern sparen.
4. Schritt-für-Schritt: So machst du deine Steuererklärung
1. Konto beim Steuerportal anlegen
Z. B. auf elster.de oder bei einem Anbieter deiner Wahl.
2. Persönliche Daten eingeben
Name, Adresse, Steuernummer – alles, was auf deiner Lohnsteuerbescheinigung steht.
3. Einnahmen und Ausgaben erfassen
Trage dein Gehalt, Werbungskosten (z. B. Arbeitsweg), Sonderausgaben (Versicherungen, Spenden) und haushaltsnahe Dienstleistungen ein.
4. Angaben prüfen
Die Programme überprüfen Plausibilität und geben dir Tipps, wo du eventuell mehr absetzen kannst.
5. Steuererklärung elektronisch übermitteln
Ein Klick – und dein Antrag geht direkt ans Finanzamt.
6. Steuerbescheid abwarten
In der Regel kommt dein Steuerbescheid nach 6–12 Wochen per Post oder digital.
5. Wie holst du das meiste Geld raus? Spartipps!
- Fahrtkosten zur Arbeit absetzen (Pendlerpauschale)
- Homeoffice-Pauschale nutzen (bis zu 1.260 € jährlich möglich)
- Arbeitsmittel absetzen (Laptop, Büromaterial, Fachliteratur)
- Spenden & Mitgliedsbeiträge steuerlich geltend machen
- Handwerkerleistungen & haushaltsnahe Dienstleistungen bis zu 20 % absetzbar
- Krankheitskosten & Medikamente (wenn sie bestimmte Grenzen überschreiten)
Tipp: Belege brauchst du nicht immer sofort einzureichen – aber du solltest sie griffbereit haben, falls das Finanzamt nachfragt.
6. Wie lange rückwirkend kannst du eine Steuererklärung abgeben?
Wenn du nicht zur Abgabe verpflichtet bist, kannst du deine Steuererklärung bis zu vier Jahre rückwirkend abgeben.
Beispiel: Im Jahr 2025 kannst du noch die Steuererklärungen für 2021, 2022, 2023 und 2024 einreichen – und dir eventuell mehrere Rückzahlungen auf einmal sichern!
Fazit
Die Steuererklärung muss keine Qual sein. Mit etwas Vorbereitung, digitalen Tools und ein bisschen Zeit bekommst du sie bequem selbst hin – und sicherst dir vielleicht eine ordentliche Rückzahlung.
Nutze die Möglichkeit, dein Geld zurückzuholen – denn es ist deins!
❓ FAQ – Häufige Fragen zur Steuererklärung
Wie lange dauert eine Steuererklärung?
Mit einem Steuerprogramm oft nur 30–60 Minuten – vor allem, wenn du deine Unterlagen griffbereit hast.
Kann ich die Steuererklärung auch auf dem Handy machen?
Ja! Viele Anbieter wie Taxfix oder Smartsteuer bieten auch Apps.
Was kostet eine Steuererklärungssoftware?
Elster ist kostenlos, andere Anbieter kosten meist 20–40 € – oft lohnt sich das durch höhere Rückerstattungen.
Muss ich Belege mitschicken?
Nur auf Nachfrage. Du solltest aber alle Belege aufbewahren (digital oder in Papierform).
Was, wenn ich einen Fehler mache?
Keine Sorge – du kannst jederzeit eine Korrektur einreichen, solange der Steuerbescheid noch nicht endgültig ist.